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Negociação
Custos de financiamento
Descubra como calculamos os nossos custos de financiamento para que possa compreender melhor a taxa de financiamento ou o crédito de financiamento quando negociar connosco.
CFD sobre FX, ouro, pratae índices
Se tiver uma posição aberta na sua conta no final de cada dia de negociação (17h00 ET, 23h00 CET), a posição é considerada como sendo mantida durante a noite e sujeita a uma taxa de financiamento ou crédito para refletir o custo de financiamento da sua posição (em relação à margem utilizada).
O custo do financiamento é calculado por posição e pode ser uma taxa ou um crédito na sua conta, dependendo se tem uma posição de compra/longa duração ou uma posição de venda/curta duração, e depois de também ter em conta o impacto da nossa taxa de administração.
| FX, ouro e prata: | encargo ou crédito de financiamento diário = dimensão da posição x taxa de financiamento aplicável/365 |
|---|---|
| Índices: | encargo ou crédito de financiamento diário = valor da posição* x taxa de financiamento aplicável/365 |
*onde o valor da posição = dimensão da posição x preço no final do dia de negociação (17h00 ET, 23h00 CET)
As taxas de financiamento (ou "taxas de swap" para produtos FX) variam dependendo do instrumento e podem mudar diariamente. Estas são cotadas como uma taxa anual. Todos os instrumentos têm duas taxas cotadas: uma para uma posição de compra/longa e outra para uma posição de venda/curta.
Uma taxa de financiamento negativa resultará num débito na sua conta e uma taxa de financiamento positiva resultará num crédito na sua conta.
A taxa diária de financiamento ou crédito será reclamada/passada de/para a sua conta todos os dias e estará visível no seu histórico de transações acessível através do portal da conta.
Como calculamos as taxas de financiamento
A tabela abaixo mostra como calculamos as taxas de financiamento para os nossos CFD de FX, metais e índices.
| Taxas de financiamento (posições longas/de compra) | Taxas de financiamento (posições curtas/de venda) | |
|---|---|---|
| FX, ouro e prata |
As taxas baseiam-se em uma combinação das taxas de SWAP de fornecedores de liquidez subjacente, ajustadas pela taxa de administração específica do instrumento em uma base anual. Em nossa página de encargos financeiros, você pode selecionar o instrumento que deseja negociar e ela calculará tanto a taxa de financiamento anual (incluindo a taxa de administração específica) quanto o custo de financiamento diário previsto, com base nas taxas vigentes. Além disso, você também verá taxas de financiamento históricas. |
As taxas baseiam-se em uma combinação das taxas de SWAP de fornecedores de liquidez subjacente, ajustadas pela taxa de administração específica do instrumento em uma base anual. Em nossa página de encargos financeiros, você pode selecionar o instrumento que deseja negociar e ela calculará tanto a taxa de financiamento anual (incluindo a taxa de administração específica) quanto o custo de financiamento diário previsto, com base nas taxas vigentes. Além disso, você também verá taxas de financiamento históricas. |
| Índices |
Os valores são a taxa de administração de 2,5% mais a taxa de referência alternativa relevante*, de base anual. Representada por uma taxa negativa e, portanto, uma cobrança. *taxa usada no país cuja moeda é a utilizada na cotação dos instrumentos, segundo a tabela abaixo. Em nossa página de encargos financeiros, você pode selecionar o instrumento que deseja negociar e ela calculará tanto a taxa de financiamento anual (incluindo a taxa de administração) quanto o custo de financiamento diário previsto, com base nas taxas vigentes. Além disso, você também verá taxas de financiamento históricas. |
Quando a taxa de referência alternativa relevante* de um mês for maior que a nossa taxa de administração de 2,5%, a taxa utilizada será a diferença entre as duas, calculada em base anual. Isto é representado por uma taxa positiva e, portanto, trata-se de crédito. Quando a taxa de referência alternativa relevante* for menor do que a nossa taxa de administração de 2,5%, a taxa utilizada será a diferença entre as duas, calculada em base anual. Isto é representado por uma taxa negativa e, portanto, uma cobrança. *taxa usada no país cuja moeda é a utilizada na cotação dos instrumentos, segundo a tabela abaixo. Em nossa página de encargos financeiros, você pode selecionar o instrumento que deseja negociar e ela calculará tanto a taxa de financiamento anual (incluindo a taxa de administração) quanto o custo de financiamento diário previsto, com base nas taxas vigentes. Além disso, você também verá taxas de financiamento históricas. |
| Índice | Taxa de referência alternativa |
|---|---|
| Austrália 200 | AONIA |
| China A50 | SOFR |
| Alemanha 30 | ESTR |
| Europa 50 | ESTR |
| França 40 | ESTR |
| Hong Kong 33 | HONIA |
| Japão 225 | SOFR |
| US Nas 100 | SOFR |
| Países Baixos 25 | ESTR |
| Singapura 30 | SORA |
| US SPX 500 | SOFR |
| Índice de Taiwan | SOFR |
| UK 100 | SONIA |
| US Russell 2000 | SOFR |
| US Wall St 30 | SOFR |
| Espanha 35 | ESTR |
| Suíça 20 | SARON |
| Ações da ChinaH | HONIA |
| Japão 225 (JPY) | TONA |
Tabela de comissões administrativas
| Instrumento | Comissões administrativas |
|---|---|
| Pares de TRY | 4,00% |
| Pares CZK, HUF, SAR, THB, ZAR | 2,00% |
| Outros pares | 1,00% |
Custos de financiamento afetados por feriados e fins de semana
As diferentes classes de ativos são liquidadas em dias diferentes.
As negociações de FX, ouro e prata são normalmente liquidadas na base de T+2, o que efetivamente significa que o financiamento de fim de semana é normalmente aplicado dois dias antes nas quartas-feiras (triplicando a taxa diária habitual), embora este período de tempo seja afetado de forma semelhante pelos feriados.
Os índices são normalmente fatores de financiamento de fim de semana à sexta-feira (triplicando a taxa diária habitual), embora este período de tempo também seja afetado de forma semelhante pelos feriados.
Consequentemente, a taxa de financiamento real em qualquer dia pode refletir mais de um dia de custos.
Não são aplicados encargos de financiamento ou créditos às contas dos clientes durante o fim de semana.
Consulte as nossas Perguntas mais frequentes para exemplos de custos de financiamento.
CFD sobre commodities, metais (excluindo ouro e prata) e obrigações
Os preços das nossas commodities, metal (excluindo ouro e prata) e CFD de obrigações baseiam-se em contratos de futuros subjacentes. Quando um contrato de futuros subjacente está prestes a vencer, calculamos a taxa base, que representa a diferença de preço entre o contrato de futuros em vencimento e o próximo contrato de futuros. A partir desse ponto, o nosso preço CFD é calculado como o valor presente do preço do próximo contrato de futuros, usando a taxa base para o cálculo do valor presente. O valor presente é calculado continuamente, segundo a segundo.
Quando a taxa de base é positiva, o preço CFD tenderá a subir para o preço do contrato. Quando a taxa de base é negativa, o preço CFD tenderá a descer para o preço do contrato.
Os custos de financiamento de commodities, metal (excluindo ouro e prata) e dos CFD de obrigações são, por conseguinte, calculados numa base contínua de segundo a segundo.
Durante o período da negociação, a taxa ou o crédito de financiamento resultante é debitada ou creditada no final de cada dia (17h00 ET, 23h00 CET), incluindo nos fins de semana e feriados, e quando a negociação está fechada.
Os custos de financiamento ou créditos são calculados da seguinte forma:
Custo de financiamento ou crédito = dimensão da posição x taxa de financiamento aplicável x [duração da negociação (em dias)/365] x taxa de conversão para a moeda da conta
A OANDA cobra financiamento sobre commodities, metal (excluindo ouro e prata) e CFD de obrigações, utilizando a taxa base com uma % de taxa de administração aplicada. A parcela da taxa base do montante do financiamento destina-se a compensar os movimentos de preços causados pelo cálculo do valor presente.
Para posições longas, a sua conta será debitada à taxa básica mais uma taxa de administração de 2,5%. Para posições curtas, sua conta será creditada à taxa básica menos uma taxa de administração de 2,5% (o que pode resultar numa cobrança quando a taxa básica for inferior à taxa de administração).
Consulte as nossas Perguntas mais frequentes para obter exemplos de custos de financiamento para CFD sobre commodities (mais cobre) e obrigações.
As taxas e os custos para a data de hoje são aproximados e não serão finalizados até às 17h00 ET (23h00 CET).
*Encargo de financiamento longo = o encargo de financiamento de uma posição longa de um dado instrumento
^Encargo de financiamento curto = o encargo de financiamento de uma posição curta de um dado instrumento
(Os encargos de financiamento baseiam-se em posições de 100 000 unidades para FX, 1 unidade para índices, 10 unidades para ouro e prata e 100 unidades para commodities, metais e títulos)
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